中國人民銀行令〔2022〕第2號

  《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》已經(jīng)2022年2月8日中國人民銀行2022年第2次行務(wù)會議審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2022年6月1日起施行。

行　長  易綱

2022年4月14日

中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定

第一章　總  則

第一條  為促進(jìn)中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法履行職責(zé)，嚴(yán)格規(guī)范公正文明執(zhí)法，保護(hù)被檢查人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國行政處罰法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條  中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法履行職責(zé)，對被檢查人進(jìn)行執(zhí)法檢查的，適用本規(guī)定。

本規(guī)定所稱被檢查人，是指根據(jù)法律、行政法規(guī)、國務(wù)院決定和中國人民銀行規(guī)章規(guī)定，中國人民銀行及其分支機構(gòu)有監(jiān)督管理權(quán)限的法人、非法人組織和自然人。

第三條  本規(guī)定所稱執(zhí)法檢查，是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)需要，通過進(jìn)入被檢查人現(xiàn)場、查閱相關(guān)材料、詢問相關(guān)人員、訪問計算機信息系統(tǒng)等方式，監(jiān)督被檢查人執(zhí)行有關(guān)金融管理規(guī)定情況的行政執(zhí)法活動。

第四條  中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展執(zhí)法檢查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、公開、公平、公正、合理、效率的原則，加大關(guān)系群眾切身利益的重點領(lǐng)域執(zhí)法力度，不斷提升執(zhí)法效能。

第五條  中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展執(zhí)法檢查，可以采取非現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場檢查或者兩者相結(jié)合的方式。

第六條  中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)“分級負(fù)責(zé)”原則，按照法律、行政法規(guī)、國務(wù)院決定、中國人民銀行規(guī)章和有關(guān)規(guī)定，對本單位負(fù)責(zé)監(jiān)管的被檢查人和發(fā)生在本轄區(qū)的違法違規(guī)行為開展執(zhí)法檢查。

中國人民銀行統(tǒng)籌、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)全系統(tǒng)執(zhí)法檢查工作，根據(jù)需要，可以對分支機構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管的被檢查人開展執(zhí)法檢查，或者委托特定分支機構(gòu)以中國人民銀行的名義開展執(zhí)法檢查。

第七條  中國人民銀行可以授權(quán)特定分支機構(gòu)對部分業(yè)務(wù)類型或者部分被檢查人開展執(zhí)法檢查。

第八條  中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備與執(zhí)法檢查需求相適應(yīng)的檢查力量，建立完善檢查人員庫。

本規(guī)定所稱檢查人員，是指承擔(dān)行政執(zhí)法工作職責(zé)、掌握相關(guān)法律和業(yè)務(wù)知識、具備執(zhí)法檢查工作能力，按照規(guī)定取得《中國人民銀行執(zhí)法證》的中國人民銀行及其分支機構(gòu)正式工作人員。

第九條  中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)執(zhí)法檢查工作需要，可以聘請注冊會計師、資產(chǎn)評估人員、律師等專業(yè)人員，以及數(shù)據(jù)分析、信息技術(shù)等領(lǐng)域技術(shù)人員作為輔助人員協(xié)助執(zhí)法檢查，或者邀請上述人員出具專業(yè)意見。

第十條  中國人民銀行及其分支機構(gòu)的工作人員、參與執(zhí)法檢查的輔助人員對執(zhí)法檢查中知悉的國家秘密、工作秘密、商業(yè)秘密、個人隱私和個人信息應(yīng)當(dāng)依法予以保密，不得違反規(guī)定對外提供；中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以要求上述人員簽署保密協(xié)議。

執(zhí)法檢查結(jié)果公布之前，被檢查人及其工作人員對執(zhí)法檢查情況負(fù)有保密義務(wù)，不得泄露與執(zhí)法檢查有關(guān)的信息。

除法律、行政法規(guī)或者中國人民銀行規(guī)章另有規(guī)定外，中國人民銀行及其分支機構(gòu)在執(zhí)法檢查過程中形成的案卷信息不予公開。被檢查人及其代理人可以按照規(guī)定申請查閱證據(jù)材料等相關(guān)案卷信息。

第十一條  中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強與其他監(jiān)管部門的溝通協(xié)調(diào)，依法共享檢查信息，必要時可以與其他監(jiān)管部門聯(lián)合組織現(xiàn)場檢查。

第十二條  中國人民銀行及其分支機構(gòu)按照相關(guān)財務(wù)管理規(guī)定對執(zhí)法檢查工作給予經(jīng)費保障。

第二章　非現(xiàn)場檢查

第十三條  中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以對被檢查人的相關(guān)活動以及其風(fēng)險狀況進(jìn)行非現(xiàn)場檢查，充分運用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段，依托國家統(tǒng)一建立的在線監(jiān)管系統(tǒng)，建立完善監(jiān)管信息系統(tǒng)，加強監(jiān)管信息歸集共享和關(guān)聯(lián)整合，分析、評價被檢查人的風(fēng)險狀況，及時發(fā)現(xiàn)被檢查人的違法違規(guī)行為。

第十四條  中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以要求被檢查人通過業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、監(jiān)管信息系統(tǒng)等信息化系統(tǒng)提供監(jiān)管所需的信息，并通過對相關(guān)信息的匯總、分析了解被檢查人的業(yè)務(wù)開展情況、風(fēng)險狀況等。

第十五條  中國人民銀行及其分支機構(gòu)在日常監(jiān)管中，或者通過業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、監(jiān)管信息系統(tǒng)等信息化系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)被檢查人可能存在違法違規(guī)行為的，可以采取線上檢查的方式直接通過信息化系統(tǒng)對相關(guān)情況進(jìn)行進(jìn)一步核實。

線上檢查應(yīng)當(dāng)由兩名以上檢查人員實施。檢查人員應(yīng)當(dāng)全面、客觀、完整地記錄檢查工作情況，并制作執(zhí)法檢查工作底稿。

第十六條  中國人民銀行或其分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)被檢查人存在違法違規(guī)行為問題線索的，可以向被檢查人發(fā)出函詢通知書，要求其限期說明情況，提供相關(guān)信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料等。

被檢查人應(yīng)當(dāng)書面答復(fù)中國人民銀行或其分支機構(gòu)的函詢，并按照中國人民銀行或其分支機構(gòu)指定的方式、規(guī)定的時間，如實、完整提供相關(guān)信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料等。

第十七條  中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展線上檢查、函詢等非現(xiàn)場檢查的，應(yīng)當(dāng)立項。

第三章　現(xiàn)場檢查

第一節(jié)　檢查的準(zhǔn)備

第十八條  中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)執(zhí)法檢查計劃、日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題、非現(xiàn)場檢查情況以及其他履行職責(zé)的需要，組織實施現(xiàn)場檢查。

第十九條  中國人民銀行于每年年初統(tǒng)籌制定中國人民銀行系統(tǒng)年度執(zhí)法檢查計劃，確定本年度擬開展的執(zhí)法檢查項目。

第二十條  中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構(gòu)根據(jù)中國人民銀行制定的執(zhí)法檢查計劃和本轄區(qū)履行職責(zé)的需要，對本轄區(qū)的執(zhí)法檢查工作作出統(tǒng)一部署。

第二十一條  中國人民銀行及其分支機構(gòu)制定執(zhí)法檢查計劃時，應(yīng)當(dāng)將防范金融風(fēng)險與隨機抽查相結(jié)合，充分利用非現(xiàn)場檢查結(jié)果和日常監(jiān)管信息，確定被檢查人。

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