支付結算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法
第一章 總 則
第一條 為鼓勵舉報支付結算違法違規(guī)行為，維護支付結算市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《支付結算辦法》（銀發(fā)〔1997〕393號文印發(fā)）、《非金融機構支付服務管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布）等法律制度，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱支付結算違法違規(guī)行為是指違反支付結算有關法律制度和行業(yè)自律規(guī)范，違法違規(guī)開展有關銀行賬戶、支付賬戶、支付工具、支付系統(tǒng)等領域支付結算業(yè)務的行為。
違法違規(guī)主體為銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、清算機構或者非法從事支付結算業(yè)務的單位和個人。
第三條 任何單位和個人均有權舉報支付結算違法違規(guī)行為。舉報應當采用實名舉報方式。
第四條 中國支付清算協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）負責支付結算違法違規(guī)行為舉報獎勵的具體實施，包括舉報的受理、調查、處理、獎勵等。
第五條 協(xié)會依照本辦法組織獲準從事支付結算業(yè)務的各銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、清算機構設立專項獎勵基金，并建立對支付結算違法違規(guī)行為的行業(yè)自律懲戒機制。
第六條 舉報獎勵的實施應當遵循為舉報人保密原則。未經(jīng)舉報人同意，不得以任何方式將舉報人姓名、身份及舉報材料公開或泄漏給被舉報單位和其他無關人員。
第二章 獎勵條件與標準
第七條 舉報人實名向協(xié)會舉報支付結算違法違規(guī)行為，并同時符合以下條件的，依照本辦法給予獎勵：
�。ㄒ唬┯忻鞔_的舉報對象、具體的舉報事實及證據(jù)；
�。ǘ┡e報內容事先未被監(jiān)管部門和協(xié)會掌握；
�。ㄈ┡e報內容經(jīng)查證屬實且經(jīng)協(xié)會認定對規(guī)范市場有積極作用。
第八條 有下列情形之一的，不予獎勵：
（一）舉報人采取盜竊、欺詐或者法律、法規(guī)禁止的其他手段獲取支付結算違法違規(guī)行為證據(jù)；
�。ǘ﹪覚C關工作人員利用工作便利獲取信息用以舉報支付結算違法違規(guī)行為；
�。ㄈ﹨f(xié)會規(guī)定不予獎勵的其他情形。
第九條 同一行為由兩個以上舉報人分別舉報的，獎勵第一時間舉報人。其他舉報人提供的舉報內容對舉報事項查處有幫助的，可以酌情給予獎勵。
兩人以上聯(lián)名舉報同一事項的，按同一舉報獎勵，獎金由舉報人協(xié)商分配，由實名舉報的第一署名人領取獎金。
第十條 舉報獎勵標準根據(jù)舉報事項的違法違規(guī)性質及程度、舉報人所提供線索和證據(jù)對舉報事項查處所起的作用等因素綜合評定，具體舉報獎勵標準由協(xié)會制定并對外公布。
第三章 舉報獎勵程序
第十一條 舉報人可以通過書面、電子郵件、網(wǎng)絡舉報平臺等方式進行舉報。具體舉報方式由協(xié)會制定并對外公布。
第十二條 舉報人應當提交舉報材料，至少包括以下內容：
�。ㄒ唬┠軌蜃C明被舉報人違法違規(guī)行為的相關證據(jù)，包括書面證據(jù)、電子證據(jù)及其他形式證據(jù)等；
�。ǘ┡e報情況說明，包括支付結算違法違規(guī)行為發(fā)生的時間、地點、主要事實等；
�。ㄈ┡e報人對舉報事項、內容和證據(jù)的真實性承諾；
�。ㄋ模┡e報人的姓名、有效身份證明與聯(lián)系方式等。
第十三條 協(xié)會收到舉報材料后，應當在5個工作日內決定是否受理并告知舉報人。不予受理的，應當向舉報人說明理由。
第十四條 協(xié)會受理舉報后，應當及時組織對舉報事項調查核實，被調查單位應當予以配合。
舉報事項應當自受理之日起30個工作日內完成調查。案情復雜的，經(jīng)協(xié)會負責人批準，可以適當延長，但最長不得超過60個工作日。
第十五條 協(xié)會根據(jù)調查情況，依據(jù)本辦法和行業(yè)自律管理規(guī)范對被舉報事項作出處理，對違規(guī)主體采取自律懲戒措施。
對于可能涉及行政處罰或刑事犯罪的，分別移交人民銀行或公安機關。
第十六條 協(xié)會應當在作出處理結果之日起10個工作日內告知舉報人。符合本辦法獎勵條件的，還應當通知舉報人領取獎勵。
無正當理由逾期未領取獎勵的，視為放棄獎勵權利。
第十七條 協(xié)會應當建立公開、透明、高效的舉報獎勵實施機制，公布舉報受理、調查處理結果等舉報事項。
第四章 紀律監(jiān)督
第十八條 協(xié)會應當建立舉報獎勵檔案，存儲舉報材料、舉報受理、舉報核實、舉報處理、獎勵領取等記錄。
第十九條 協(xié)會應當嚴格執(zhí)行舉報獎勵制度，加強資金管理。因玩忽職守、徇私舞弊致使獎金被騙取的，移送司法機關依法追究有關人員的法律責任。
第二十條 協(xié)會工作人員有下列情況的，視情節(jié)輕重給予紀律處分；涉嫌構成犯罪的，移送司法機關依法追究法律責任：
�。ㄒ唬┪唇�(jīng)舉報人同意，擅自對外透露舉報人身份、舉報內容和獎勵等情況；
�。ǘ⿲εe報人或舉報情況敷衍了事，未認真核實查處；
�。ㄈ┫虮慌e報人通風報信，幫助其逃避查處。
第二十一條 舉報人不得捏造、歪曲事實，不得誣告、陷害他人，或者弄虛作假騙取獎勵資金。涉嫌構成犯罪的，移送司法機關依法追究法律責任；尚不構成犯罪的，移送公安機關依法給予治安管理處罰。
第五章 附 則
第二十二條 協(xié)會應當根據(jù)本辦法，制定支付結算違法違規(guī)行為舉報獎勵實施細則和舉報獎勵基金管理辦法。
第二十三條 本辦法由中國人民銀行負責解釋和修訂。
第二十四條 本辦法自2016年7月1日起施行。
