存款統(tǒng)計分類及編碼標(biāo)準(zhǔn)（試行）
本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了金融工具中存款的統(tǒng)計分類、概念及存款統(tǒng)計信息的采集、交換和共享所使用代碼等相關(guān)內(nèi)容。
本標(biāo)準(zhǔn)適用于中華人民共和國境內(nèi)的所有銀行及其他金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)處理。
下列文件中的條款通過本標(biāo)準(zhǔn)的引用而成為本標(biāo)準(zhǔn)的條款。凡是注日期的引用文件，其隨后所有的修改單（不包括勘誤的內(nèi)容）或修訂版均不適用于本標(biāo)準(zhǔn)，然而，鼓勵根據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)達(dá)成協(xié)議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本適用于本標(biāo)準(zhǔn)。
GB/T 2260—2007 中華人民共和國行政區(qū)劃分代碼
GB/T 2659—2000 世界各國和地區(qū)名稱代碼
GB/T 4754—2002 國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類
GB/T 12406—2008 表示貨幣和資金的代碼
《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》（銀發(fā)〔2009〕363號文印發(fā)）
《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)<金融工具統(tǒng)計分類及編碼標(biāo)準(zhǔn)（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2010〕13號文印發(fā)）
《中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于建立<境內(nèi)大中小型企業(yè)貸款專項統(tǒng)計制度>的通知》（銀發(fā)〔2009〕35號）
《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003年〕第5號）
《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》（銀發(fā)〔1997〕416號）
下列術(shù)語和定義適用于本標(biāo)準(zhǔn)。
機(jī)構(gòu)或個人在保留資金或貨幣所有權(quán)的條件下，以不可流通的存單或類似憑證為依據(jù)，確保名義本金不變并暫時讓渡或接受資金使用權(quán)所形成的債權(quán)或債務(wù)。
對事實(shí)、概念或指令的一種形式化的表示，適于人工或自動方式進(jìn)行通信、解釋或處理。
[GB/T 18391.6—2009]
用一組屬性描述定義、標(biāo)識、表示和允許值的數(shù)據(jù)單元。
[GB/T 18391.6—2009]
表示特定事物（或概念）的一個或一組字符。
[GB/T 10113—2003]
本標(biāo)準(zhǔn)采用線分類法和分層次編碼方法，代碼結(jié)構(gòu)分為三層，代碼結(jié)構(gòu)圖如下所示。
〇 ×× ××××××
（數(shù)字或字母數(shù)字組合）統(tǒng)計分類標(biāo)志值代碼
（數(shù)字）統(tǒng)計分類標(biāo)志編碼
（字母）金融工具大類編碼
代碼第一層為金融工具大類編碼，采用《金融工具統(tǒng)計分類及編碼標(biāo)準(zhǔn)（試行）》中的金融工具大類編碼，采用1位大寫拉丁字母表示，存款用D表示。
代碼第二層為統(tǒng)計分類標(biāo)志編碼，采用2位阿拉伯?dāng)?shù)字表示，存款分類標(biāo)志見第5章。
代碼第三層為統(tǒng)計分類標(biāo)志值代碼，采用6位阿拉伯?dāng)?shù)字或阿拉伯?dāng)?shù)字與大寫拉丁字母組合表示，該段代碼不足6位則右補(bǔ)0，各統(tǒng)計分類標(biāo)志值代碼表見第6章。
例如：D 02 C01000表示存款人為公司的存款；
D 03 CNY000表示交易幣種為人民幣的存款。
本標(biāo)準(zhǔn)中按照分類標(biāo)志編排順序依次進(jìn)行分類標(biāo)志值代碼編碼，其基本格式如下所示：
編碼+分類標(biāo)志名稱
表示：……
編碼方法：……
代碼表：……
存款分類標(biāo)志編碼及說明見下表。
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編碼
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分類標(biāo)志
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說明
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01
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資產(chǎn)負(fù)債類型
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指存款資金的債權(quán)、債務(wù)屬性。
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02
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國民經(jīng)濟(jì)部門
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指對存款人所屬的國民經(jīng)濟(jì)部門進(jìn)行分類。
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03
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幣種
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指存款的交易幣種。
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04
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地區(qū)
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指存款人登記注冊地或常住地。
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21
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行業(yè)
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指存款人在有關(guān)部門登記注冊的或主要從事的行業(yè)。
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22
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企業(yè)出資人經(jīng)濟(jì)成分
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指存款企業(yè)實(shí)際控制人的經(jīng)濟(jì)成分。
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23
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指存款企業(yè)的經(jīng)營規(guī)模。
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26
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利率是否固定
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指存款合同存續(xù)期內(nèi)利率水平是否變動。
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66
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存款合同期限
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存款人與金融機(jī)構(gòu)在存款合同中事先約定的存款期限或提前通知期限。
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67
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存款剩余期限
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指存款業(yè)務(wù)由報告日至合同約定到期日的剩余期限。
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68
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69
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存款利率重新定價期限
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指存款業(yè)務(wù)自報告日到最近可重定價日或到期日的期限。
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70
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計息期限
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存款每計息一次的時間跨度。
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71
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計息方式
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存款業(yè)務(wù)采用的計算利息的方式。
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72
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存款賬戶類型
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存款人按照有關(guān)法律法規(guī)在金融機(jī)構(gòu)開立的存款賬戶類型。
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73
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存款狀態(tài)
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指存款處于正常、休眠、合同限制或司法限制狀態(tài)。
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74
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存款經(jīng)營類型
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指依據(jù)存款人對于存款資金用途是否作出指定。
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75
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結(jié)息方式
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指存款利息的結(jié)算方式。
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76
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繳存存款準(zhǔn)備金方式
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指存款是否繳存法定存款準(zhǔn)備金及法定存款準(zhǔn)備金的繳存方式。
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01 資產(chǎn)負(fù)債類型
表 示：AssetLiabilitiesTypeCode
編碼方法：兩位大寫字母+兩位數(shù)字
代 碼 表：
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代碼
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名稱
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說明
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AL01
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資產(chǎn)
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金融機(jī)構(gòu)以存款合約的方式存放在其他金融機(jī)構(gòu)的資金，為該金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)類存款。
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AL02
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負(fù)債
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金融機(jī)構(gòu)以存款合約方式吸收存款人資金，為金融機(jī)構(gòu)負(fù)債類存款。
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02 國民經(jīng)濟(jì)部門
表 示：NationalEconomySectorCode
編碼方法：一級分類代碼（1位大寫字母）+二級分類代碼（2位數(shù)字）
代 碼 表：
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代碼
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名稱
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說明
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A
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政府部門
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指在我國境內(nèi)通過政治程序建立的、對其他單位擁有立法、司法和行政權(quán)的法律實(shí)體及附屬單位。
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A01
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中央政府
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管理一個國家全國事務(wù)的國家機(jī)構(gòu)的總稱，負(fù)責(zé)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)全國地方行政工作，集中掌握國家的國防、外交、財政等行政職權(quán)部門及附屬單位。
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A02
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地方政府
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指管理一個國家區(qū)域性事務(wù)的政府組織機(jī)構(gòu)及附屬單位。
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A03
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社會保障基金
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根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)和政策的規(guī)定，為實(shí)施社會保障制度而建立起來、�？顚Ｓ玫馁Y金。
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B
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金融機(jī)構(gòu)部門
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主要從事金融媒介以及與金融媒介密切相關(guān)的輔助金融活動的常住單位。
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B01
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貨幣當(dāng)局
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詳見銀發(fā)〔2009〕363號文。
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B02
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監(jiān)管當(dāng)局
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B03
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銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)
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B04
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銀行業(yè)非存款類金融機(jī)構(gòu)
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B05
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證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)
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B06
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保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)
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B07
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交易及結(jié)算類金融機(jī)構(gòu)
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B08
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金融控股公司
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B09
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特定目的載體
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將為持有特定資產(chǎn)而創(chuàng)立的金融實(shí)體分類為特定目的載體，如證券投資基金、資金信托計劃、代客理財項目和資產(chǎn)證券化項目等。
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B99
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其他
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詳見銀發(fā)〔2009〕363號文。
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C
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非金融企業(yè)部門
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指主要從事市場貨物生產(chǎn)和提供非金融市場服務(wù)的常住企業(yè)，主要包括從事上述活動的各類法人企業(yè)。
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C01
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公司
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指依據(jù)《中華人民共和國公司登記管理條例》核準(zhǔn)登記注冊的企業(yè)。
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C02
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非公司企業(yè)
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指依據(jù)《中華人民共和國企業(yè)法人登記管理條例》核準(zhǔn)登記注冊的企業(yè)。
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C99
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其他非金融企業(yè)部門
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農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織、在工商部門登記注冊，領(lǐng)取《法人營業(yè)執(zhí)照》的民辦非企業(yè)（法人）單位、企業(yè)聯(lián)合會、商業(yè)聯(lián)合會、其他。
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D
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住戶部門
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包含共享生活設(shè)施、分享一些或全部收入和財富并共同消費(fèi)某種商品或服務(wù)（主要是住房和食物）的一小群個人及部分為其服務(wù)的非營利機(jī)構(gòu)。
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D01
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住戶
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包括住戶、個體工商戶和非公司私營企業(yè)等。
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D02
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為住戶服務(wù)的非營利機(jī)構(gòu)
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指主要向住戶或社區(qū)免費(fèi)提供商品和服務(wù)，或所收取的價格從經(jīng)濟(jì)角度看不顯著的機(jī)構(gòu)部門，但由政府單位控制并資助的單位或具有顯著營業(yè)性質(zhì)的民辦非企業(yè)單位（法人）除外。
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E
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國外非居民部門
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所有不具有常住性的機(jī)構(gòu)單位。
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E01
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國際組織
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國際組織是指三個或三個以上國家（或其他國際法主體）為實(shí)現(xiàn)共同的政治經(jīng)濟(jì)目的，依據(jù)其締結(jié)的條約或其他正式法律文件建立的常設(shè)性機(jī)構(gòu)。
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E02
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外國政府
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世界其他國家和地區(qū)的政府部門。
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E03
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國外金融機(jī)構(gòu)
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世界其他國家和地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)部門。
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E04
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國外非金融企業(yè)
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世界其他國家和地區(qū)的非金融企業(yè)部門，包括本國非金融企業(yè)部門的國外分支機(jī)構(gòu)。
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E05
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外國居民
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未納入上述非居民部門的國外個人或機(jī)構(gòu)組織。
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03 幣種
表 示：CurrencyCode
編碼方法：三位大寫字母
代 碼 表：
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代碼
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名稱
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說明
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USD
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美元
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采用GB/T 12406中的三位字母型代碼。
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HKD
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香港元
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CNY
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人民幣
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…
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……
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04 地區(qū)
表 示：RegionCode
編碼方法：6位數(shù)字
代 碼 表：
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代碼
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名稱
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說明
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110000
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820000
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境內(nèi)
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詳見GB/T 2260
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采用GB/T 2260的縣（區(qū)）級數(shù)字碼。
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000XXX
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境外及港澳臺
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詳見GB/T 2659
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前3位用“000”填充，后3位采用GB/T 2659的3位國別阿拉伯?dāng)?shù)字代碼（港澳臺編碼暫采用該標(biāo)準(zhǔn)編碼）。
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21 行業(yè)
表 示：IndustryCode
編碼方法：門類代碼（1位大寫字母或數(shù)字）+大類代碼（2位數(shù)字）
代 碼 表：
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代碼
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名稱
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說明
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A01—T98
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詳見GB/T 4754
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采用GB/T 4754第一大類分類標(biāo)準(zhǔn)。
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100
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個人
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存款人為個人。
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200
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境外
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存款人為非居民。
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6.6 企業(yè)出資人經(jīng)濟(jì)成分
22 企業(yè)出資人經(jīng)濟(jì)成分
表 示：EconomicSectorCode
編碼方法：一級分類代碼（1位大寫字母）+二級分類代碼（2位數(shù)字）+三級分類代碼（2位數(shù)字）
代 碼 表：
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代碼
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名稱
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說明
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A
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公有控股經(jīng)濟(jì)
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1.相對控股是指在企業(yè)的全部實(shí)收資本中，某經(jīng)濟(jì)成分的出資人擁有的實(shí)收資本(股本)所占的比例雖未大于50%，但根據(jù)協(xié)議規(guī)定擁有企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)（協(xié)議控股）；或者相對大于其他任何一種經(jīng)濟(jì)成分的出資人所占比例（相對控股）。
2. 絕對控股是指在企業(yè)的全部實(shí)收資本中，某種經(jīng)濟(jì)成分的出資人擁有的實(shí)收資本(股本)所占企業(yè)的全部實(shí)收資本（股本）的比例大于50%。投資雙方各占50%，且未明確由誰絕對控股的企業(yè)，若其中一方為國有或集體的，一律按公有絕對控股經(jīng)濟(jì)處理;若投資雙方分別為國有、集體的，則按國有絕對控股處理。
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A01
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國有控股
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A0101
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國有相對控股
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A0102
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國有絕對控股
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A02
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集體控股
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A0201
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集體相對控股
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A0202
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集體絕對控股
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B
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非公有控股經(jīng)濟(jì)
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B01
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私人控股
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B0101
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私人相對控股
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B0102
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私人絕對控股
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B02
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港澳臺控股
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B0201
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港澳臺相對控股
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B0202
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港澳臺絕對控股
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B03
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外商控股
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B0301
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外商相對控股
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B0302
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外商絕對控股
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23 企業(yè)規(guī)模
表 示：CorporationScaleTypeCode
編碼方法：兩位大寫字母+兩位數(shù)字
代 碼 表：
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代碼
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名稱
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說明
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CS01
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大型
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詳見銀發(fā)〔2009〕35號。
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CS02
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中型
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CS03
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小型
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6.8 利率是否固定
26 利率是否固定
表 示：RateFlexibleTypeCode
編碼方法：兩位大寫字母+兩位數(shù)字
代 碼 表：
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代碼
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名稱
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說明
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RF01
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固定利率
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指在存款合同中，交易雙方明確約定在該業(yè)務(wù)持續(xù)期間不得變更、固定不變的利率。
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RF02
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浮動利率
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指在存款合同中，交易雙方約定在該業(yè)務(wù)持續(xù)期間，在指定的日期，或者根據(jù)某些參考利率的變動，而可以一次或多次變更的利率。
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66 存款合同期限
表 示：DepositContractTermsCode
編碼方法：兩位大寫字母+兩位數(shù)字
代 碼 表：
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代碼
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名稱
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說明
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CT01
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未定期限
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“未定期限”指沒有確定到期日的存款。
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CT02
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一天(提前)
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1天通知存款。
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CT03
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七天（提前）
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7天通知存款。
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CT04
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一個月
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CT05
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三個月
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CT06
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半年
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CT07
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一年
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CT08
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兩年
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CT09
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三年
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CT10
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五年
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CT99
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其他協(xié)定期限
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存款雙方協(xié)商一致的其它期限。
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67 存款剩余期限
表 示：DepositTermainingTermsCode
編碼方法：兩位大寫字母+兩位數(shù)字
代 碼 表：
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代碼
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名稱
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說明
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RT01
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次日
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“次日”指下一個營業(yè)日，在非營業(yè)日到期的項目應(yīng)該視為在緊接的下一個營業(yè)日到期。
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RT02
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2-7日
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RT03
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8-30日
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RT04
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31-90日
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RT05
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91日-1年
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RT06
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1年以上
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68 產(chǎn)品類別
表 示：DepositProductsTypeCode
編碼方法：金融工具小類代碼（2位數(shù)字）+存款類別一級分類（1位數(shù)字或大寫字母）+存款類別二級分類（1位數(shù)字）+存款類別三級分類（1位數(shù)字）
代 碼 表：
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代碼
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名稱
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說明
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01
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普通存款
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指存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理一定期限、利率并按期給付利息的存款。
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011
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單位活期存款
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指單位存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理不約定期限、可隨時轉(zhuǎn)賬、存取并按期給付利息的存款。
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012
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單位定期存款
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指單位存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理約定期限、利率、整筆存入，到期一次性支取本息的存款。
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013
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活期儲蓄存款
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指個人存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理不約定期限、可隨時存取并按期給付利息的存款。
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014
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定期儲蓄存款
|
指個人存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理約定存期、利率，到期支取本息的存款。
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0141
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整存整取儲蓄存款
|
指個人存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理約定期限、利率，本金一次存入，到期一次性支取本息的存款。
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0142
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零存整取儲蓄存款
|
指個人存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理約定期限、利率，每月固定存額，到期一次性支取本息的存款。
|
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0143
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存本取息儲蓄存款
|
指個人存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理約定期限、利率，本金一次性存入，分次支取利息，到期一次支取本金的存款。
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0144
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教育儲蓄存款
|
指個人存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理約定期限、利率，每月固定存額、用于教育目的的專項定期儲蓄存款，是一種專門為學(xué)生支付非義務(wù)教育所需教育金的專項儲蓄，具有儲戶特定、存期靈活、總額控制、利率優(yōu)惠、利息免稅的特點(diǎn)。
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0145
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整存零取儲蓄存款
|
指個人存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理約定期限、利率，本金一次性存入，按約定期次和金額支取本金，到期一次性支取利息的存款。
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02
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定活兩便存款
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指個人存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理不約定存期、本金一次性存入，支取時一次性支付全部本金和稅后利息，具有定期和活期雙重性質(zhì)的一種存款。
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03
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通知存款
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指存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理不約定存期，支取時需提前一定時間通知金融機(jī)構(gòu)，約定支取日期和金額的存款。
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04
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協(xié)議存款
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指由金融機(jī)構(gòu)根據(jù)中國人民銀行相關(guān)規(guī)定對存款人開辦的存款，存款利率由雙方協(xié)商確定。
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05
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協(xié)定存款
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指存款人通過與金融機(jī)構(gòu)簽訂合同約定合同期限、確定結(jié)算賬戶需要保留的基本存款額度，對基本存款額度按結(jié)息日中國人民銀行規(guī)定的活期存款利率計息、對超過基本存款額度的存款按中國人民銀行規(guī)定的協(xié)定存款利率或合同約定的利率計息的存款。
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051
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結(jié)算戶存款
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指協(xié)定存款賬戶中基本存款額度內(nèi)的存款。
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052
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協(xié)定戶存款
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指協(xié)定存款賬戶中超過基本存款額度的存款。
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06
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保證金存款
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金融機(jī)構(gòu)為客戶提供具有結(jié)算功能的信用工具、資金融通以及承擔(dān)第三方擔(dān)保責(zé)任等業(yè)務(wù)時，按照約定要求客戶存入的用作資金保證的存款。
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061
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信用證保證金存款
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指客戶為從金融機(jī)構(gòu)取得信用證而按規(guī)定繳存的保證金存款。
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062
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保函保證金存款
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指客戶為從金融機(jī)構(gòu)取得保函而按規(guī)定繳存的保證金存款。
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063
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銀行承兌匯票保證金存款
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指金融機(jī)構(gòu)為客戶開立的商業(yè)匯票提供承兌服務(wù)按規(guī)定收繳的保證金存款。
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064
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銀行本票保證金存款
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指客戶為從金融機(jī)構(gòu)取得銀行本票而按規(guī)定繳存的保證金存款。
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065
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信用卡保證金存款
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指金融機(jī)構(gòu)辦理信用卡業(yè)務(wù)向申請人收取的保證金。
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066
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衍生金融產(chǎn)品交易保證金存款外匯買賣保證金存款
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指金融機(jī)構(gòu)辦理衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)向申請人收取的保證金。指金融機(jī)構(gòu)辦理遠(yuǎn)期代客外匯買賣業(yè)務(wù)向申請人收取的保證金。
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067067
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衍生金融產(chǎn)品交易保證金存款黃金交易保證金存款
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指金融機(jī)構(gòu)辦理衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)向申請人收取的保證金。指金融機(jī)構(gòu)辦理黃金交易業(yè)務(wù)向申請人收取的保證金。
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068
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證券交易保證金
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指金融機(jī)構(gòu)辦理證券交易業(yè)務(wù)向申請人收取的保證金。
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069
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其他保證金存款
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指不在以上核算范圍內(nèi)的保證金存款。
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07
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應(yīng)解匯款及臨時存款
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指金融機(jī)構(gòu)因辦理支付或結(jié)算，形成的一種臨時性資金存款，包括應(yīng)解匯款、臨時存款、匯出匯款、匯入?yún)R款。
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08
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結(jié)構(gòu)性存款
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指金融機(jī)構(gòu)吸收的嵌入金融衍生工具的存款，通過與利率、匯率、指數(shù)等的波動掛鉤或與某實(shí)體的信用情況掛鉤，使存款人在承擔(dān)一定風(fēng)險的基礎(chǔ)上獲得更高收益的業(yè)務(wù)產(chǎn)品。
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09
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信用卡存款
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指存款人存入貸記卡或準(zhǔn)貸記卡賬戶內(nèi)的存款。
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091
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貸記卡存款
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指存款人存入貸記卡賬戶內(nèi)的存款。
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092
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準(zhǔn)貸記卡存款
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指存款人存入準(zhǔn)貸記卡賬戶內(nèi)的存款，超存部分按中國人民銀行規(guī)定的活期存款利率計息。
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10
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財政性存款
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指財政部門存放在金融機(jī)構(gòu)的財政資金。
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101
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國庫存款
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指財政部門存放在國庫（包括代理庫）的預(yù)算資金，是金融機(jī)構(gòu)對財政部門的負(fù)債。
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1011
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財政庫款
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指國庫收納的、已報解的中央級預(yù)算收入款項、地方財政庫款、各級財政部門預(yù)算資金的專項存款和預(yù)算外資金。
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1012
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財政過渡存款
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指各級國庫當(dāng)日收納的、未報解的預(yù)算收入款項、國庫待結(jié)算款項和國庫總庫收到的國家債券發(fā)行款項、國家債券兌付資金。
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102
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其他財政存款
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指未列入國庫存款的各級財政在金融機(jī)構(gòu)的預(yù)算資金以及由財政部門指定存入金融機(jī)構(gòu)的專用基金，是人民銀行與金融機(jī)構(gòu)對財政部門的負(fù)債。
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1021
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劃繳財政存款
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指金融機(jī)構(gòu)按照人民銀行事先核定的范圍，向人民銀行劃來的財政存款。對金融機(jī)構(gòu)是資產(chǎn)，對人民銀行是負(fù)債。
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1022
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待結(jié)算財政款項
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指金融機(jī)構(gòu)作為國庫經(jīng)收處辦理的各項預(yù)算收入中待報解款項，以及代理國庫收納的各級預(yù)算收入待報解款項。
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1023
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財政專用基金存款
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指由財政部門指定存入金融機(jī)構(gòu)的專用基金。
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1024
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國庫定期存款
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指金融機(jī)構(gòu)核算中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款。
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11
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第三方存管存款
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指由金融機(jī)構(gòu)作為獨(dú)立第三方保管證券公司的交易結(jié)算資金。
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12
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準(zhǔn)備金存款
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中國人民銀行按規(guī)定吸收的法定存款準(zhǔn)備金及超額存款準(zhǔn)備金。
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13
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存放
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為了支付清算的需要，某一金融機(jī)構(gòu)在其他金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣所形成的金融機(jī)構(gòu)之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。
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14
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特種存款
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指中國人民銀行根據(jù)金融宏觀調(diào)控需要，向金融機(jī)構(gòu)吸收的特定存款。
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15
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其他存款
|
指不在以上核算范圍內(nèi)的存款。
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69 存款利率重新定價期限
表 示：DepositRateRepricingTermsCode
編碼方法：兩位大寫字母+兩位數(shù)字
代 碼 表：
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代碼
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名稱
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說明
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RR01
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1個月
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各時間段內(nèi)，月按30天計算，年按自然年計算；各時間段含上限不含下限，例如，“1-3個月”即31天至90天。
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RR02
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1-3個月
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RR03
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3-6個月
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RR04
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6個月-1年
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RR05
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1-2年
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RR06
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2-3年
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RR07
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3-4年
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RR08
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4-5年
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RR09
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5-7年
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RR10
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7-10年
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RR11
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10-15年
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RR12
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15-20年
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RR13
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20年以上
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70 計息期限
表 示：InterestAccrualTermsCode
編碼方法：兩位大寫字母+兩位數(shù)字
代 碼 表：
|
代碼
|
名稱
|
說明
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IA01
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按年計息
|
存款每年計息一次。
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IA02
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按季計息
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存款每季計息一次。
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IA03
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按月計息
|
存款每月計息一次。
|
|
IA04
|
按日計息
|
存款每日計息一次。
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71 計息方式
表 示：InterestAccrualTypeCode
編碼方法：二位大寫字母+二位數(shù)字
代 碼 表：
|
代碼
|
名稱
|
說明
|
|
IT01
|
積數(shù)計息法
|
積數(shù)計息法按實(shí)際天數(shù)每日累計賬戶余額，以累計積數(shù)乘以日利率計算利息。計息公式為：利息=累計計息積數(shù)×日利率，其中累計計息積數(shù)=每日余額合計數(shù)。
|
|
IT02
|
逐筆計息法
|
逐筆計息法按預(yù)先確定的計息公式逐筆計算利息。計息期為整年（月）的，計息公式為：利息=本金×年（月）數(shù)×年（月）利率。計息期有整年（月）又有零頭天數(shù)的，計息公式為：利息=本金×年（月）數(shù)×年（月）利率+本金×零頭天數(shù)×日利率。同時，銀行可選擇將計息期全部化為實(shí)際天數(shù)計算利息，即每年為365天（閏年366天），每月為當(dāng)月公歷實(shí)際天數(shù)，計息公式為：利息=本金×實(shí)際天數(shù)×日利率。
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72 存款賬戶類型
表 示：DepositAccountTypeCode
編碼方法：一級分類代碼（1位大寫字母）+二級分類代碼（2位數(shù)字）
代 碼 表：
|
代碼
|
名稱
|
說明
|
|
A
|
個人結(jié)算賬戶
|
詳見中國人民銀行令〔2003年〕第5號。
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B
|
個人儲蓄賬戶
|
|
C
|
基本存款賬戶
|
|
D
|
一般存款賬戶
|
|
E
|
專用存款賬戶
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E01
|
基本建設(shè)資金賬戶
|
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E02
|
更新改造資金賬戶
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E03
|
財政預(yù)算外資金賬戶
|
|
E04
|
糧、棉、油收購資金賬戶
|
|
E05
|
證券交易結(jié)算資金賬戶
|
|
E06
|
期貨交易保證金賬戶
|
|
E07
|
信托基金賬戶
|
|
E08
|
金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶
|
|
E09
|
政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金賬戶
|
|
E10
|
單位銀行卡備用金賬戶
|
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E11
|
住房基金賬戶
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|
E12
|
社會保障基金賬戶
|
|
E13
|
收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金賬戶
|
|
E14
|
黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)賬戶
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E15
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其他需要專項管理和使用的資金賬戶
|
|
F
|
臨時存款賬戶
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|
G
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外幣資本項下賬戶
|
詳見銀發(fā)〔1997〕416號。
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|
H
|
外幣經(jīng)常項下賬戶
|
73 存款狀態(tài)
表 示：DepositStatusCode
編碼方法：兩位大寫字母+兩位數(shù)字
代 碼 表：
|
代碼
|
名稱
|
說明
|
|
DS01
|
正常
|
標(biāo)明賬戶處于正常支付狀態(tài)。
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|
DS02
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休眠
|
標(biāo)明賬戶處于休眠支付狀態(tài)。
|
|
DS03
|
合同限制
|
標(biāo)明賬戶因質(zhì)押等合同限制因素而處于全部或部分不能借記交易狀態(tài)。
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|
DS04
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司法限制
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標(biāo)明賬戶被司法機(jī)關(guān)凍結(jié)而處于全部或部分不能借記交易狀態(tài)。
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74 存款經(jīng)營類型
表 示：DepositOperationTypeCode
編碼方法：兩位大寫字母+兩位數(shù)字
代 碼 表：
|
代碼
|
名稱
|
說明
|
|
OP01
|
自營存款
|
指金融機(jī)構(gòu)以存款合約方式籌集的，由金融機(jī)構(gòu)自主使用，并支付一定利息給存款人的資金。
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|
OP02
|
委托存款
|
指金融機(jī)構(gòu)受企事業(yè)單位或個人委托，按指定對象和用途，由委托人撥入的存款。
|
6.18 結(jié)息方式
75 結(jié)息方式
表 示：InterestSettlementTypeCode
編碼方法：一級分類代碼（1位大寫字母）+二級分類代碼（2位數(shù)字）
代 碼 表：
|
代碼
|
名稱
|
說明
|
|
A
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到期結(jié)息
|
存款利息在存款到期日支付。
|
|
B
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固定期限結(jié)息
|
存款利息在某一固定期限后支付。
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B01
|
按年結(jié)息
|
存款利息每年支付一次。
|
|
B02
|
按季結(jié)息
|
存款利息每季支付一次。
|
|
B03
|
按月結(jié)息
|
存款利息每月支付一次。
|
|
B04
|
按日結(jié)息
|
存款利息每日支付一次。
|
|
C
|
其他
|
其他結(jié)息方式。
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76 繳存存款準(zhǔn)備金方式
表 示：DepositRequiredReservesTypeCode
編碼方法：兩位大寫字母+兩位數(shù)字
代 碼 表：
|
代碼
|
名稱
|
說明
|
|
DR01
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不繳存
|
存款不需繳存存款準(zhǔn)備金
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|
DR02
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全額繳存
|
存款需全額繳存存款準(zhǔn)備金。
|
|
DR03
|
軋差繳存
|
存款按借貸雙方余額軋差繳存存款準(zhǔn)備金。
|
|
DR04
|
比例繳存
|
存款按貸方余額的一定比例繳存存款準(zhǔn)備金。
|
