為適應(yīng)當前各級監(jiān)管機構(gòu)和上級行反洗錢工作要求，濮陽縣習城信用社堅持風險導(dǎo)向，不斷加大反洗錢工作力度，確保反洗錢工作措施貫徹落實，不斷夯實反洗錢風險基礎(chǔ)工作。

   強化學(xué)習，筑牢工作基石。該社通過每日晨會及周六學(xué)習日活動，加強反洗錢學(xué)習培訓(xùn)，向員工講解反洗錢基本法規(guī)、典型案例等，及時了解當前反洗錢形勢及監(jiān)管要求，不斷提高客戶識別能力。

   提高認識，強化風險意識。從身邊小事做起，從每天的工作做起，筑牢反洗錢工作的“第一道防線”，是我們每一位金融系統(tǒng)員工的職責所在，更是我們作為一名銀行前臺柜員的必須職責。牢固樹立反洗錢風險意識，營造防范洗錢風險的工作氛圍。加大反洗錢工作的宣傳力度，建立可疑客戶風險提示機制，充分利用內(nèi)部網(wǎng)站、微信等的宣傳手段，做好反洗錢工作信息宣傳，經(jīng)驗分享，使每一名員工都參與到反洗錢工作中。

   規(guī)范操作，認真落實制度。該社及時做好可疑高風險客戶甄別工作，明確一名反洗錢崗位人員每日登錄反洗錢系統(tǒng)，按時回復(fù)反洗錢系統(tǒng)下發(fā)各類協(xié)查，對涉及本網(wǎng)點反洗錢業(yè)務(wù)及時核實處理，提升反洗錢監(jiān)督系統(tǒng)協(xié)查回復(fù)質(zhì)量和效率，做到真實完整。

   加強開戶管理，做好客戶識別。加強銀行賬戶開戶管理是預(yù)防洗錢用于轉(zhuǎn)移非法資金的第一道防線。該社在開戶時按照客戶身份識別制度的要求做好客戶識別工作。嚴格遵守上門核實制度，仔細觀察客戶的言行舉止，多渠道核實，充分利用核心系統(tǒng)，“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”等外圍輔助系統(tǒng)，確�？蛻羯矸葙Y料完整、真實、有效。詳細詢問客戶證件信息，身份信息，開戶用途等，了解客戶聯(lián)系方式，居住地址及職業(yè)，明確客戶的開戶意愿，切實防范虛假開戶行為。