為提高風險管理能力和水平，為業(yè)務(wù)經(jīng)營提供堅實保障，衡陽農(nóng)商銀行通過三舉措嚴格合規(guī)管理制度建設(shè)和約束。

    一是落實制度、 流程約束全覆蓋。該行意識到不能沒有制度約束的業(yè)務(wù)，不能沒有制度約束的員工。每項新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品實施前都要“制度先行、確保合規(guī)”，制定相關(guān)配套制度，明確新業(yè)務(wù)操作流程、手續(xù)、規(guī)范及標準;已有業(yè)務(wù)，但無配套制度或制度不完善的，均要求補充完善。嚴格按照“一項業(yè)務(wù)一本制度、一個制度一套流程，一個崗位一套規(guī)定”的要求，逐步建立全面、規(guī)范、有效、符合內(nèi)控管理需要和外部監(jiān)管要求的制度體系，做到了全行各項經(jīng)營管理活動的制度流程全覆蓋，達到崗位職責明確，工作流程規(guī)范的管理要求。

    二是堅持制度、流程人人應(yīng)知應(yīng)會。該行促使員工主動學習規(guī)章制度，熟練掌握各項規(guī)章制度、操作規(guī)程，深刻理解文件精神，認清自身的崗位職責、權(quán)限范圍，弄清崗位易發(fā)案件部位、環(huán)節(jié)風險及控制辦法，真正懂得什么能干、應(yīng)該干，什么不能干、不應(yīng)該干，規(guī)范自身操作，遏止各類違規(guī)違紀操作風險的發(fā)生，為依法合規(guī)開展各項業(yè)務(wù)打好基礎(chǔ)，使制度根植于員工意識。

    三是加強制度、流程執(zhí)行的檢查監(jiān)督。該行審計稽核部通過日常檢查和專項檢查對規(guī)章制度和流程執(zhí)行情況進行監(jiān)督。日常檢查是每日、每周、每月、每季進行的常規(guī)性檢查,也包括隨時隨機對規(guī)章制度和流程執(zhí)行情況的檢查。