今年以來，衡陽農(nóng)商銀行不斷加強(qiáng)運(yùn)營業(yè)務(wù)內(nèi)控管理，充分發(fā)揮運(yùn)營管理對業(yè)務(wù)經(jīng)營的支持和保障，推進(jìn)業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險“屢查屢犯”行為治理工作常態(tài)化，完善專項(xiàng)治理機(jī)制，形成穩(wěn)定、清晰職責(zé)體系，著力加強(qiáng)對風(fēng)險預(yù)警、管理。構(gòu)建防控業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險事件長效機(jī)制。

    該行運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查由運(yùn)營管理負(fù)責(zé)、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、定期報(bào)告，并配備專職運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查人員。運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查采取現(xiàn)場檢查或非現(xiàn)場檢查的方式，對被查營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作的合法性、合規(guī)性，會計(jì)核算的真實(shí)性、完整性，以及制度執(zhí)行情況和風(fēng)險防范能力等進(jìn)行的檢查。

    運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查基本內(nèi)容包括現(xiàn)金管理、重要空白憑證管理、綜合柜員管理、賬戶管理、反洗錢工作管理、反假幣工作管理、業(yè)務(wù)授權(quán)管理等，并隨業(yè)務(wù)發(fā)展定期或不定期進(jìn)行調(diào)整，結(jié)合實(shí)際情況對運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容進(jìn)行增加。檢查人員對檢查情況如實(shí)記錄并填寫“運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查工作底稿”，并由被檢查單位負(fù)責(zé)人簽字或蓋章確認(rèn)。檢查人員撰寫檢查報(bào)告，對被檢查單位進(jìn)行客觀公正評價，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題事實(shí)清楚，證據(jù)完整,對被檢查單位的整改切實(shí)可行。同時，該行運(yùn)營管理部建立了運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查考核評價機(jī)制，嚴(yán)格獎懲，并將考核結(jié)果作為檢查人員崗位調(diào)整、獎懲晉級的重要依據(jù)。