為嚴(yán)厲打擊非法集資，摸清非法集資風(fēng)險底數(shù)，防范本社員工因涉及非法集資形成的風(fēng)險隱患，進(jìn)一步做好農(nóng)村信用社非法集資風(fēng)險的防范和處置工作，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定，近期懷安聯(lián)社多措并舉開展非法集資風(fēng)險專項(xiàng)排查工作。

    加強(qiáng)組織，廣泛動員部署。一是該聯(lián)社高度重視此次排查工作，成立了由董事長為組長，其他班子成員為組員的領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)日常事務(wù)和對所轄網(wǎng)點(diǎn)排查工作進(jìn)行督導(dǎo)。二是該社針對重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域違法違規(guī)從事金融活動隱蔽性強(qiáng)的特點(diǎn)，建立了舉報(bào)制度，出臺舉報(bào)規(guī)則，設(shè)立舉報(bào)平臺，并要求各部室、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人是第一責(zé)任人，各負(fù)其責(zé)，保障排查工作有效開展。

    狠抓宣傳，掌握輿論導(dǎo)向。一是該聯(lián)社通過晨會、學(xué)習(xí)培訓(xùn)等形式引導(dǎo)員工充分認(rèn)識排查的目的和意義，主動參與、相互監(jiān)督，使廣大員工真正懂得如何去防范風(fēng)險、真正懂得如何來保護(hù)自己。二是該聯(lián)社選取聯(lián)社營業(yè)部、懷安城信用社、頭百戶信用社等作為五家信用社作為排查重點(diǎn)，選擇網(wǎng)點(diǎn)門口或者人流量更集中的露天廣場，設(shè)立了戶外“金融知識普及宣傳臺”，擺放了“和諧金融、誠信服務(wù)”的易拉寶宣傳板，同時擺放了涉及電訊詐騙風(fēng)險防范、銀行卡、信貸產(chǎn)品等多方面的宣傳資料，向過往群眾進(jìn)行現(xiàn)場知識輔導(dǎo)，解答客戶疑問，接受客戶投訴和建議。

    扎實(shí)排查，實(shí)現(xiàn)全部覆蓋。一是組織自查，要求有非法集資行為的員工向組織說明情況，主動采取措施化解或者降低法律風(fēng)險。二是開展互查，設(shè)置專用舉報(bào)信箱、公布舉報(bào)電話，接收有關(guān)員工違規(guī)參與方面的舉報(bào)。三是外圍排查，通過走訪重點(diǎn)客戶、家訪等形式調(diào)查了解員工是否存在違規(guī)參與非法集資的行為。四是按專業(yè)部門進(jìn)行排查，通過填寫工作底稿做好記錄管理。對全轄員工做到排查全覆蓋、零容忍，排查率達(dá)到100%。

    通過此次排查，進(jìn)一步做好風(fēng)險防控工作，消除風(fēng)險隱患，杜絕違法、違紀(jì)現(xiàn)象的發(fā)生，促進(jìn)懷安農(nóng)信社健康發(fā)展。