一是構(gòu)建合規(guī)管理整體架構(gòu)。清晰界定“三道防線”，明確前臺業(yè)務部門為第一道防線、中臺合規(guī)管理部門為第二道防線、后臺審計稽核部門為第三道防線。完善合規(guī)管理人員體系，配備專職合規(guī)管理人員4人，兼職合規(guī)管理人員65人，實現(xiàn)總行部門和支行網(wǎng)點全覆蓋。

 

    二是建立內(nèi)控制度梳理機制。圍繞監(jiān)管部門“三違反”專項治理要求，結(jié)合內(nèi)外部檢查和審計中發(fā)現(xiàn)的問題，以及制度執(zhí)行過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控制度缺失和風險隱患，修訂、完善相關(guān)內(nèi)控制度流程。

 

    三是加強科技信息系統(tǒng)建設(shè)。以監(jiān)管部門EAST風險模型為基礎(chǔ)，開發(fā)操作風險預警監(jiān)測系統(tǒng)，增加監(jiān)管要求和合規(guī)檢查需求模型，通過自動生成疑點數(shù)據(jù)，實現(xiàn)風險預警“T+1”管理。啟動“一圖多庫”建設(shè)，建立風險點庫、內(nèi)外規(guī)庫、合規(guī)考試庫、風險案例庫、違規(guī)問題庫，固化合規(guī)管理痕跡。

 

    四是強化違規(guī)違紀問責。統(tǒng)籌檢查項目，采取飛行檢查、專項檢查、非現(xiàn)場視頻監(jiān)督、暗訪等多樣化監(jiān)督方式，匯總檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，跟蹤違規(guī)的整改與問責。細化問責制度體系，修訂《員工違規(guī)違紀管理辦法》、《違規(guī)積分管理辦法》，出臺員工行為《十嚴禁》，劃定“紅線”，嚴厲追究違規(guī)行為人責任。

 

    五是積極培育合規(guī)文化。高管引領(lǐng)、全員參與，通過警示教育、培訓考試、推廣宣傳、檢查、考核、問責等方式，弘揚合規(guī)文化，將合規(guī)文化滲透到員工日常行為中。