為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管控，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于全面開展銀行業(yè)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2016〕115號(hào)）和《河南省聯(lián)社“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作方案》要求，結(jié)合市區(qū)聯(lián)社會(huì)議和文件精神，鄭州市區(qū)聯(lián)社二七信用社于近日在轄內(nèi)組織開展了“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作。

 

    一、積極組織，認(rèn)真學(xué)習(xí)

 

    二七信用社在接到文件通知的第一時(shí)間召開了工作會(huì)議，成立了回頭看工作專項(xiàng)小組，積極響應(yīng)聯(lián)社要求，傳達(dá)相關(guān)文件精神，強(qiáng)調(diào)此次回頭看工作的重要性，并對(duì)涉及轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)的工作進(jìn)行了梳理和分工，要求各位負(fù)責(zé)人將情況傳達(dá)給每一位員工。

 

    二、精心策劃，監(jiān)督落實(shí)

 

    此次回頭看工作的主要內(nèi)容是對(duì)轄內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的自查，包括內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防控方面；重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)控方面；服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面三大類。二七信用社在工作開展方式上，采取自查與互查相結(jié)合的方式，實(shí)行跨網(wǎng)點(diǎn)、跨部門交叉監(jiān)督，以避免內(nèi)部員工相互包庇、不實(shí)上報(bào)的情況。

 

    一是對(duì)柜面業(yè)務(wù)的“回頭看”，主要包括制度執(zhí)行情況、案件防控情況、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)及員工行為等方面。領(lǐng)導(dǎo)小組在網(wǎng)點(diǎn)自查的基礎(chǔ)上，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)查看業(yè)務(wù)操作流程、審核會(huì)計(jì)憑證、查閱各類交接登記簿、調(diào)閱錄像及檢查計(jì)算機(jī)運(yùn)行等方式，不定時(shí)抽查各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況。二是對(duì)信貸業(yè)務(wù)的“回頭看”，重點(diǎn)檢查“三查”執(zhí)行是否到位；貸款手續(xù)是否齊全；是否按流程審批；是否存在違規(guī)授信情況等等。領(lǐng)導(dǎo)小組通過(guò)翻閱信貸資料，訪問(wèn)貸款客戶等手段了解貸款制度的落實(shí)情況。同時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)小組還根據(jù)聯(lián)社下發(fā)的員工行為排查活動(dòng)的相關(guān)文件要求，對(duì)轄內(nèi)員工異常行為和賬戶異常交易進(jìn)行了全面排查，重點(diǎn)關(guān)注是否存在員工參與民間借貸的情況。

 

    通過(guò)開展此次回頭看工作，進(jìn)一步提高了轄內(nèi)員工的合規(guī)意識(shí)，夯實(shí)了風(fēng)險(xiǎn)防控基礎(chǔ)，起到了有效遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪的作用。