洗錢套路不斷迭代升級，有些人甚至在不知情的情況下被卷入其中，于是有很多朋友問工行君，我們究竟怎么做才能避免洗錢陷阱呢？今天就讓工行君給大家講一講，如何保護自己，遠離洗錢！

   ONE選擇可靠金融機構(gòu)

   合法的金融機構(gòu)、支付機構(gòu)需在其主管部門的監(jiān)管下開展業(yè)務(wù)，依照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)，并對在業(yè)務(wù)過程中依法獲得的客戶信息予以保密，以保障客戶權(quán)益。

   非法金融機構(gòu)往往以高回報誘惑客戶，隱藏業(yè)務(wù)真實目的，逃避監(jiān)管，幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移資金、清洗黑錢，無法保障客戶資金及信息安全，且一旦達到其犯罪目的就銷聲匿跡，客戶往往血本無歸。

   TWO主動配合身份識別

   在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)根據(jù)要求，出示本人有效身份證件或其他身份證明文件，如實填寫本人身份信息，配合金融機構(gòu)進行身份證件現(xiàn)場核驗，并回答金融機構(gòu)工作人員的合理提問；如個人信息發(fā)生改變，還應(yīng)及時前往金融機構(gòu)或通過官方渠道進行更新。

   THREE守好個人賬戶證件

   金融機構(gòu)通常將個人身份證件的核驗作為客戶身份認證的基本標準，因此，一旦他人利用個人身份證件，以個人名義從事洗錢、恐怖融資等犯罪活動，或開辦信用卡進行惡意透支，往往會產(chǎn)生嚴重的后果，所以對于本人的身份證件應(yīng)當妥善保管，對提出出租、出借身份證件要求的人員保持警惕。

   金融賬戶不僅是個人進行交易的工具，當發(fā)生洗錢、恐怖融資等違法犯罪行為時，國家還能夠通過賬戶的活動記錄進行安檢調(diào)查，因此不出租、出借本人金融賬戶不僅保障個人資金、賬戶的安全，更防止他人將此利用于洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動。

   FOUR勿幫他人過渡資金

   犯罪分子一般會通過各種方式轉(zhuǎn)移非法資產(chǎn)，但由于賬戶會對金融交易活動進行記錄，所以犯罪分子往往會選擇與其無直接聯(lián)系的賬戶進行操作。因此，受朋友之托或受到利益誘惑，使用自己的個人賬戶或公司賬戶為他人過渡轉(zhuǎn)移資金的，實際上是為犯罪分子提供了洗錢的渠道。

   FIVE警惕網(wǎng)絡(luò)虛假信息

   互聯(lián)網(wǎng)雖然提高了人們獲得信息的效率，但在信息的甄別上需要更加謹慎。不要輕易通過網(wǎng)上銀行、手機銀行等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬，也不要因貪一時便宜而落入網(wǎng)絡(luò)詐騙、非法集資的騙局中。

   SIX勇于舉報洗錢活動

   為更好地預(yù)防、遏制洗錢等犯罪活動的發(fā)生，《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機關(guān)舉報洗錢活動，同時規(guī)定，接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密，以此動員社會力量，保障公民的安全和社會的穩(wěn)定。