2024年1月11日，一名安徽籍男士持外地建行卡到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)向柜員提出要大額取現(xiàn)，柜員在詢問資金來源和資金用途時(shí)其說話支支吾吾，看上去十分緊張，并表示取完現(xiàn)金后要將銀行卡銷戶。柜員察覺異樣，并將該情況告知大堂經(jīng)理，工作人員一邊拖延男士辦理業(yè)務(wù)，一邊詢問其資金用途，在確認(rèn)該男士的大額取現(xiàn)金業(yè)務(wù)十分可疑后，立即向公安機(jī)關(guān)反映。在公安民警到場(chǎng)后，確定該男士是幫助他人洗錢，通過多名非同名用戶資金轉(zhuǎn)入該男士銀行卡內(nèi)，再通過異地取現(xiàn)收取傭金。經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)民警和銀行工作人員的共同協(xié)助下，成功攔截9萬余元的洗錢活動(dòng)。

  洗錢破壞市場(chǎng)微觀競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競(jìng)爭(zhēng)，助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，損害國(guó)家聲譽(yù)。同時(shí)，洗錢破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，使金融機(jī)構(gòu)面臨較大的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。洗錢活動(dòng)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，還會(huì)危害社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全，并對(duì)人民的生命和財(cái)產(chǎn)安全形成巨大威脅。

  洗錢活動(dòng)可以滲透到生活中的方方面面，需要我們時(shí)刻保持警惕，遠(yuǎn)離洗錢。反洗錢，人人有責(zé)。建設(shè)銀行為你送上8個(gè)小貼士，更好地遠(yuǎn)離洗錢犯罪：

  主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別；不要隨意出借自己的身份證件；不要隨意出借自己的賬戶；不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)；遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢支持國(guó)家反洗錢工作也是保護(hù)自己的利益；勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義。