員工異常行為排查，為保障員工職業(yè)生涯，及時發(fā)現(xiàn)和有效處置員工的異常行為，前移案防關口，防范案件和風險事件發(fā)生，其重要性是不言而喻，但要確保排查真實有效并非易事，究其原因，主要是某些員工的異常行為隱蔽性越來越強，不易察覺，特別是員工8小時以外的活動，難于掌握直接證據(jù)。為此，結(jié)合基層行員工行為排查的實際，談幾點膚淺的理解。

    一、充分認識員工異常行為排查的工作取得的成效。

    通過日常排查、專項排查、全面排查等不同方式，站在關愛員工、保障員工職業(yè)生涯的角度，常態(tài)化與員工進行溝通談話了解員工所思所想，結(jié)合員工工作表現(xiàn)、行為舉止、投資消費、社會交往等情況進行觀察分析，經(jīng)常性開展案例警示教育活動，做到了警鐘長鳴，對防止各類案件和風險事件的發(fā)生，起到了至關重要的作用。

    二、當前員工異常行為排查的工作中存在的問題

    1.基層機構(gòu)對員工排查工作的重視度還不夠深入。各級負責人雖然都非常重視案防工作，但當前市場競爭激烈，在業(yè)務指標與員工排查工作落實中，還存在一手重一手輕的現(xiàn)象，真正落實誰主管、誰負責，管業(yè)務與管人相結(jié)合，做到業(yè)務部署與員工排查同部署、同落實、同檢查、同考核還有待提高。

    2、員工對排查工作認識不足。由于絕大部分員工都能夠自覺遵守法律法規(guī)和行內(nèi)制度規(guī)定，加之基層行業(yè)務指標任務重、壓力大，自認為自己不犯錯、不違規(guī)，排查工作與自己關系不大，甚至部分人員還存在抵觸心理，故存在表面應付現(xiàn)象。在談心談話活動中，礙于情面不愿意揭露同事問題。

    3、現(xiàn)有排查手段不足。目前現(xiàn)有排查辦法內(nèi)部主要運用日常觀察、交心談心、走訪家訪、檢查調(diào)查、科技排查等形式，外部主要通過回訪客戶，走訪社區(qū)，拜訪公安司法、紀檢監(jiān)察、工商稅務等部門對員工八小時內(nèi)外是否存在異常行為進行了解。但是現(xiàn)在員工已經(jīng)開始有反排查意識，如違規(guī)投資經(jīng)商辦企業(yè)不再使用自己的姓名，識別取證難度較大；員工購車購房資金支出較大，員工家庭資金來源無權獲知，并且絕大多人員為改善生活需求或為子女將來婚嫁準備，難以區(qū)分高消費行為。

    三、切實提升員工異常行為排查的有效性建議

    1、以關愛員工、保障員工職業(yè)生涯為出發(fā)點。嚴格落實“七必訪”要求，即：新入職員工必訪；思想波動較大員工必訪；生病住院員工必訪；紅白喜事必訪；特殊困難員工必訪；家庭發(fā)生變故必訪；關注臺帳員工必訪。通過家訪與員工及家屬交心談心，及時幫助關愛困難員工分憂解難，促使員工識別、遠離和抵制異常行為，防止小異常演變?yōu)榇髥栴}。

    2、以加強學習、開展警示教育為切入點。加大警示教育頻次，做到警鐘長鳴，教育員工充分認識違規(guī)民間融資、經(jīng)商辦企業(yè)、過度投資消費、涉賭、涉毒、涉黑等行為的嚴重危害，以郊區(qū)支行楊麗波為反面教材幫大家算好政治、經(jīng)濟、名譽、家庭、自由“五筆賬”，引導全行廣大干部員工樹立正確的世界觀、價值觀和人生觀。引以為戒，從中汲取教訓，進一步增強合規(guī)意識和風險防范意識，珍惜職業(yè)生涯，嚴格遵章守紀，自覺遠離違規(guī)行為。

    3、強化員工排查與業(yè)務檢查相結(jié)合。各業(yè)務部門和紀檢監(jiān)察應互通配合，對信貸、理財、資產(chǎn)處置、投行、同業(yè)、集中采購、IT、銀行卡、現(xiàn)金業(yè)務、賬戶管理等十大重點業(yè)務領域關鍵崗位人員將業(yè)務風險與道德風險有機結(jié)合，互通線索，合力對業(yè)務風險高和重點關注人員開展重點檢查和排查，提高員工排查的針對性和有效性。

    4、以規(guī)范員工異常行為，保障我行業(yè)務穩(wěn)定發(fā)展為落腳點。通過日常觀察、交心談心、走訪家訪、科技排查、拜訪公安司法等部門，重點對“參與賭博、大額買彩票、大額消費、出入高檔娛樂消費場所、經(jīng)商辦企業(yè)、參與違規(guī)集資、信用卡貸款逾期”等員工異常行為苗頭信息分析，抓源頭，前移關口，嚴格落實排查責任，落實員工異常行為排查的責任追究機制，努力將風險隱患消滅在萌芽狀態(tài)，及時消除隱患，化解風險，保障全行安全穩(wěn)健發(fā)展。