第四十八條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)員工提出改進(jìn)合規(guī)管理的意見(jiàn)和建議。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暢通內(nèi)部舉報(bào)機(jī)制，公布舉報(bào)電話、郵箱或者信箱，金融機(jī)構(gòu)相關(guān)部門(mén)按照職責(zé)權(quán)限依法辦理。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人的身份和舉報(bào)事項(xiàng)嚴(yán)格保密。
第四十九條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)培訓(xùn)機(jī)制，制定年度合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，加大對(duì)機(jī)構(gòu)員工的培訓(xùn)力度，將合規(guī)管理作為董事、高級(jí)管理人員初任、重點(diǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)崗位人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)、新員工入職必修內(nèi)容，進(jìn)一步提升員工合規(guī)意識(shí)。
第五十條 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)和自律組織支持金融機(jī)構(gòu)首席合規(guī)官及合規(guī)官依法開(kāi)展工作，組織行業(yè)合規(guī)培訓(xùn)和交流，并督促金融機(jī)構(gòu)為首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門(mén)及人員提供充足的履職保障。
第四章 監(jiān)督管理與法律責(zé)任
第五十一條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年4月30日前向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上一年度合規(guī)管理報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)和首席合規(guī)官對(duì)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。
第五十二條 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，并將金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作開(kāi)展情況作為綜合評(píng)級(jí)的重要依據(jù)。
第五十三條 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員就金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。
第五十四條 金融機(jī)構(gòu)不按照要求提供合規(guī)管理報(bào)告等文件、資料的，由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)依照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等相關(guān)規(guī)定處理。
第五十五條 金融機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)可以采取要求金融機(jī)構(gòu)設(shè)立專(zhuān)職的首席合規(guī)官、提出合規(guī)管理人員配備要求、上收金融機(jī)構(gòu)下屬責(zé)任機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理職責(zé)等方式，責(zé)令實(shí)施整改。金融機(jī)構(gòu)逾期未完成整改的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重程度，采取行政處罰或者其他監(jiān)管措施。
第五十六條 董事、高級(jí)管理人員未能勤勉盡責(zé)，致使金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)依照相關(guān)法律規(guī)定采取行政處罰或者其他監(jiān)管措施，構(gòu)成犯罪的，依法移送監(jiān)察機(jī)關(guān)或者公安機(jī)關(guān)。
第五十七條 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反本辦法規(guī)定，法律、行政法規(guī)對(duì)法律責(zé)任有規(guī)定的，適用法律、行政法規(guī)的規(guī)定；法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重程度，對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、通報(bào)批評(píng)、十萬(wàn)元以下罰款；危害金融安全且有危害后果的，處以警告、通報(bào)批評(píng)、二十萬(wàn)元以下罰款。
第五十八條 首席合規(guī)官或者合規(guī)官違反本辦法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重，致使金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)除依法采取行政處罰或者其他監(jiān)管措施外，還可以依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)調(diào)整首席合規(guī)官或者合規(guī)官；構(gòu)成犯罪的，依法移送監(jiān)察機(jī)關(guān)或者公安機(jī)關(guān)。
第五十九條 金融機(jī)構(gòu)通過(guò)有效的合規(guī)管理，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或者合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，積極妥善處理，落實(shí)責(zé)任追究，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程，符合法定情形的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)依法可以從輕、減輕處理；情節(jié)輕微并及時(shí)糾正違法違規(guī)行為，沒(méi)有造成危害后果的，或者僅違反金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)定的，不予追究責(zé)任。
對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為，首席合規(guī)官或者合規(guī)官、合規(guī)管理部門(mén)、合規(guī)管理人員已經(jīng)按照本辦法的規(guī)定盡職履責(zé)的，不予追究責(zé)任。
第五章 附則
第六十條 本辦法由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局負(fù)責(zé)解釋。
第六十一條 農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、外國(guó)銀行分行、外國(guó)再保險(xiǎn)公司分公司以及其他由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)根據(jù)行業(yè)特點(diǎn)和監(jiān)管要求參照?qǐng)?zhí)行。
第六十二條 本辦法自2025年3月1日起施行，《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2006〕76號(hào)）、《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕116號(hào)）、《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕38號(hào)）同時(shí)廢止。
第六十三條 過(guò)渡期為本辦法施行之日起一年。不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在過(guò)渡期內(nèi)完成整改。
第六十四條 本辦法所稱“以上”“以下”均包含本數(shù)。
第六十五條 本辦法施行前，金融機(jī)構(gòu)已設(shè)置的首席合規(guī)官、合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、作為高級(jí)管理人員的總法律顧問(wèn)，可以履行本辦法規(guī)定的首席合規(guī)官各項(xiàng)職責(zé)。上述人員工作調(diào)動(dòng)前，不受本辦法規(guī)定的任職條件限制，不需要重新取得國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。
《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》《農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問(wèn)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》等規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。
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