國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)、自律組織要求首席合規(guī)官對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的申請(qǐng)材料或者報(bào)告進(jìn)行合規(guī)審查的，首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)組織審查，并在該申請(qǐng)材料或者報(bào)告上簽署合規(guī)審查意見(jiàn)。其他相關(guān)高級(jí)管理人員等，應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)材料或者報(bào)告中基本事實(shí)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性及完整性負(fù)責(zé)。
首席合規(guī)官的合規(guī)審查意見(jiàn)未被采納的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將有關(guān)事項(xiàng)提交董事會(huì)（不設(shè)董事會(huì)的提交執(zhí)行董事）審定，并定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，重大事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第十九條 首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)的要求和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)范，組織或者要求相關(guān)內(nèi)設(shè)部門(mén)對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理和員工履職行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查。金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)部門(mén)及其員工應(yīng)當(dāng)積極配合首席合規(guī)官開(kāi)展工作。
第二十條 首席合規(guī)官發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)及其員工存在重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向董事會(huì)、董事長(zhǎng)報(bào)告，提出處理意見(jiàn)，并督促整改。首席合規(guī)官發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)及其員工存在其他違法違規(guī)行為或者合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，應(yīng)當(dāng)按照機(jī)構(gòu)內(nèi)部合規(guī)管理程序，組織督促機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)告、處理和整改。
金融機(jī)構(gòu)存在重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。首席合規(guī)官發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)未按要求報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)督促機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)告。機(jī)構(gòu)不報(bào)告的，首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)以個(gè)人名義，直接向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患包括但不限于：較大數(shù)額的罰款或者沒(méi)收較大數(shù)額的違法所得；造成或者可能造成機(jī)構(gòu)重大財(cái)產(chǎn)損失、重大聲譽(yù)損失的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件、法律糾紛案件、涉刑案件、被國(guó)際組織制裁等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件等。
本條第三款所稱(chēng)較大數(shù)額的罰款或者沒(méi)收較大數(shù)額的違法所得標(biāo)準(zhǔn)，按照國(guó)家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)行政處罰規(guī)定執(zhí)行。所稱(chēng)重大財(cái)產(chǎn)損失標(biāo)準(zhǔn)，是指預(yù)計(jì)損失超過(guò)上年度末資本凈額5%以上；或者損失金額超過(guò)上年度末資本凈額1%以上。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患制定內(nèi)部細(xì)化標(biāo)準(zhǔn)，向金融監(jiān)管總局或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)備。
第二十一條 省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)合規(guī)官對(duì)本級(jí)機(jī)構(gòu)及其員工的合規(guī)管理負(fù)責(zé)，其具體職責(zé)由金融機(jī)構(gòu)參照首席合規(guī)官職責(zé)確定。
第二十二條 首席合規(guī)官及合規(guī)官應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織處理國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)要求調(diào)查的合規(guī)管理事項(xiàng)，關(guān)注國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的檢查和調(diào)查，跟蹤、督促、評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。
第二十三條 金融機(jī)構(gòu)各部門(mén)、下屬各機(jī)構(gòu)及其員工發(fā)現(xiàn)本機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)主動(dòng)向本級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)報(bào)告。設(shè)置合規(guī)官的分支機(jī)構(gòu)，由合規(guī)管理部門(mén)及時(shí)向本級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)官報(bào)告。
首席合規(guī)官或者合規(guī)官發(fā)現(xiàn)各部門(mén)、下屬各機(jī)構(gòu)對(duì)重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患存在瞞報(bào)、漏報(bào)情形的，應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)內(nèi)部的合規(guī)考核中，對(duì)責(zé)任機(jī)構(gòu)和相關(guān)負(fù)責(zé)人實(shí)施“一票否決”，不得評(píng)優(yōu)評(píng)先等，并及時(shí)推動(dòng)采取內(nèi)部問(wèn)責(zé)措施。
第三節(jié) 合規(guī)管理部門(mén)職責(zé)與分工
第二十四條 金融機(jī)構(gòu)總部、省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)、納入并表管理的各層級(jí)金融子公司原則上應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)管理部門(mén)。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、組織架構(gòu)和合規(guī)管理工作的需要，在其他分支機(jī)構(gòu)設(shè)置合規(guī)管理部門(mén)。不具備設(shè)立合規(guī)管理部門(mén)條件的其他分支機(jī)構(gòu)，原則上應(yīng)當(dāng)設(shè)立足夠履職需要的合規(guī)崗位。
業(yè)務(wù)規(guī)模較小、員工總數(shù)較少，確不具備設(shè)立合規(guī)管理部門(mén)或者崗位條件的，應(yīng)當(dāng)由上級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)或者崗位代為履行該分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理職責(zé)。
第二十五條 金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理部門(mén)牽頭負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作，履行下列職責(zé)：
（一）擬定機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理基本制度和年度合規(guī)管理計(jì)劃，組織協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)各部門(mén)和下屬各機(jī)構(gòu)擬定合規(guī)管理相關(guān)制度，并推動(dòng)貫徹落實(shí)。
（二）為機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)等事項(xiàng)提供法律合規(guī)支持。審查機(jī)構(gòu)重要內(nèi)部規(guī)范，并依據(jù)法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件的變動(dòng)，及時(shí)提出制訂或者修訂機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)范的建議。
（三）牽頭組織實(shí)施合規(guī)審查、合規(guī)檢查、評(píng)估評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與合規(guī)事件處理，推進(jìn)合規(guī)規(guī)范得到嚴(yán)格執(zhí)行。撰寫(xiě)年度合規(guī)管理報(bào)告。
（四）組織或者參與實(shí)施合規(guī)考核，組織或者參與對(duì)違反內(nèi)部規(guī)范主體的問(wèn)責(zé)。保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常合規(guī)工作聯(lián)系，反饋相關(guān)意見(jiàn)和建議。
（五）組織培育合規(guī)文化，開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)，組織刑事犯罪預(yù)防教育，向員工提供合規(guī)咨詢(xún)，推動(dòng)全體員工遵守行為合規(guī)準(zhǔn)則。
（六）董事會(huì)確定的其他職責(zé)。
合規(guī)管理崗位的具體職責(zé)，由金融機(jī)構(gòu)參照前款規(guī)定確定。
第二十六條 金融機(jī)構(gòu)下設(shè)的境外金融分支機(jī)構(gòu)及境外金融子公司，應(yīng)當(dāng)遵循東道國(guó)（地區(qū)）法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并且設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)管理部門(mén)或者符合履職需要的合規(guī)崗位，負(fù)責(zé)根據(jù)境外業(yè)務(wù)、市場(chǎng)情況、相關(guān)司法轄區(qū)法律法規(guī)以及執(zhí)法環(huán)境等因素，識(shí)別和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，開(kāi)展日常合規(guī)研究工作，培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)合規(guī)人才。
第二十七條 金融機(jī)構(gòu)總部合規(guī)管理部門(mén)向首席合規(guī)官負(fù)責(zé)，按照機(jī)構(gòu)規(guī)定和首席合規(guī)官的安排履行合規(guī)管理職責(zé)；省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)向本級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)官負(fù)責(zé)，按照本級(jí)機(jī)構(gòu)規(guī)定和合規(guī)官安排履行合規(guī)管理職責(zé)；下屬各機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)或者崗位逐級(jí)向上級(jí)合規(guī)管理部門(mén)或者崗位負(fù)責(zé)，并接受上級(jí)合規(guī)管理部門(mén)或者崗位的指導(dǎo)和監(jiān)督。
第二十八條 金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理部門(mén)和合規(guī)崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于前臺(tái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門(mén)或者崗位。合規(guī)管理部門(mén)和合規(guī)崗位不得承擔(dān)與合規(guī)管理相沖突的其他職責(zé)。
第二十九條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為合規(guī)管理部門(mén)以外的其他部門(mén)配備專(zhuān)職或者兼職從事合規(guī)工作的人員。鼓勵(lì)并支持金融機(jī)構(gòu)建立上述人員向同級(jí)合規(guī)管理部門(mén)負(fù)責(zé)的機(jī)制。
第三十條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將各部門(mén)、下屬各機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理納入統(tǒng)一體系，強(qiáng)化對(duì)各部門(mén)合規(guī)崗位、下屬各機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)的指導(dǎo)與監(jiān)督，明確各部門(mén)、下屬各機(jī)構(gòu)向機(jī)構(gòu)總部報(bào)告的合規(guī)管理事項(xiàng)，對(duì)下屬各機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理和員工履職行為的合規(guī)性進(jìn)行檢查，督導(dǎo)各部門(mén)、下屬各機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作符合合規(guī)規(guī)范。
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