第六條  金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)深化合規(guī)文化建設(shè)，確立合規(guī)從高層做起、全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，明確合規(guī)是全體員工共同的責(zé)任，營(yíng)造不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)的合規(guī)文化氛圍，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)自身合規(guī)與外部監(jiān)管有效互動(dòng)。
第七條  國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作實(shí)施監(jiān)管。
中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)等全國(guó)性自律組織（以下簡(jiǎn)稱自律組織）依照本辦法制定實(shí)施細(xì)則，對(duì)會(huì)員單位的合規(guī)管理工作實(shí)施自律管理。

第二章  合規(guī)管理職責(zé)

第一節(jié)  董事會(huì)、高級(jí)管理人員

第八條  金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)（含不設(shè)董事會(huì)的執(zhí)行董事）對(duì)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任，履行下列合規(guī)管理職責(zé)：
（一）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理基本制度和年度合規(guī)管理報(bào)告；
（二）審定解聘對(duì)發(fā)生重大違法違規(guī)行為、重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員；
（三）審定合規(guī)管理部門的設(shè)置；
（四）審定聘任、解聘首席合規(guī)官，建立與首席合規(guī)官的直接溝通機(jī)制；
（五）評(píng)估合規(guī)管理有效性和合規(guī)文化建設(shè)水平，督促解決合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的重大問題；
（六）法律法規(guī)、公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。
董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)委員會(huì)或者由董事會(huì)下設(shè)的其他專門委員會(huì)履行合規(guī)管理相關(guān)職責(zé)，負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)管理進(jìn)行日常監(jiān)督，對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員提出罷免建議。
第九條  金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo)，對(duì)主管或者分管領(lǐng)域業(yè)務(wù)合規(guī)性承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，履行下列合規(guī)管理職責(zé)：
（一）落實(shí)合規(guī)管理部門設(shè)置和職能要求，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并為其履行職責(zé)提供充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持和保障；
（二）組織推動(dòng)主管或者分管領(lǐng)域的合規(guī)管理制度建設(shè)、合規(guī)審查、合規(guī)自查與檢查、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與管控、合規(guī)事件處理等工作；
　　（三）發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)報(bào)告、整改，督促落實(shí)責(zé)任追究；
（四）法律法規(guī)、公司章程規(guī)定或者董事會(huì)確定的其他合規(guī)管理職責(zé)。
第十條  金融機(jī)構(gòu)各部門主要負(fù)責(zé)人，各分支機(jī)構(gòu)和納入并表管理的各層級(jí)金融子公司（以下統(tǒng)稱下屬各機(jī)構(gòu)）主要負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)落實(shí)本部門、本級(jí)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理目標(biāo)，對(duì)本部門、本級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理承擔(dān)首要責(zé)任。

第二節(jié)  首席合規(guī)官及合規(guī)官

第十一條  金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，首席合規(guī)官是高級(jí)管理人員，接受機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會(huì)負(fù)責(zé)。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在所設(shè)省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)官，合規(guī)官是本級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，接受本級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人直接領(lǐng)導(dǎo)。
金融機(jī)構(gòu)的首席合規(guī)官及合規(guī)官應(yīng)當(dāng)取得任職資格許可。
金融控股公司不適用本條第三款的規(guī)定，其首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的任職條件，并向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局備案。
第十二條  金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)情況單獨(dú)設(shè)立首席合規(guī)官、合規(guī)官，也可以由金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任。由金融機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)或者總經(jīng)理兼任的，不受本辦法規(guī)定的首席合規(guī)官或者合規(guī)官的任職條件限制，不需要另行取得國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)的任職資格許可。
鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)單獨(dú)設(shè)立首席合規(guī)官和合規(guī)官。
第十三條  首席合規(guī)官及合規(guī)官不得負(fù)責(zé)管理金融機(jī)構(gòu)的前臺(tái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用、內(nèi)部審計(jì)等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門。金融機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)或者總經(jīng)理兼任首席合規(guī)官、省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)或者總經(jīng)理兼任合規(guī)官的除外。
第十四條 首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)通曉相關(guān)合規(guī)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)守信，熟悉金融業(yè)務(wù)，具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識(shí)和技能，在符合國(guó)家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于相應(yīng)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格基本條件的前提下，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）具備全日制本科以上學(xué)歷。
（二）從事金融工作八年以上且從事法律合規(guī)工作三年以上；或者從事法律合規(guī)工作八年以上且從事金融工作三年以上；或者從事金融工作八年以上且取得法律職業(yè)資格證書。
（三）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性。
（四）國(guó)家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他條件。
第十五條  合規(guī)官應(yīng)當(dāng)通曉相關(guān)合規(guī)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)守信，熟悉金融業(yè)務(wù)，具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識(shí)和技能，在符合國(guó)家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于相應(yīng)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格基本條件的前提下，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）具備全日制本科以上學(xué)歷。
（二）從事金融工作六年以上且從事法律合規(guī)工作三年以上；或者從事法律合規(guī)工作六年以上且從事金融工作三年以上；或者從事金融工作六年以上且取得法律職業(yè)資格證書。
（三）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性。
（四）國(guó)家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他條件。
第十六條  首席合規(guī)官對(duì)本機(jī)構(gòu)及其員工的合規(guī)管理負(fù)專門領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持專業(yè)、專注的工作原則，對(duì)本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理行為和員工履職行為的合規(guī)性進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查，履行下列合規(guī)管理職責(zé)：
（一）全面負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理工作，組織推動(dòng)合規(guī)管理體系建設(shè)，并監(jiān)督合規(guī)管理部門履職情況，組織推動(dòng)合規(guī)規(guī)范在機(jī)構(gòu)內(nèi)嚴(yán)格執(zhí)行與有效落實(shí)；
（二）組織推動(dòng)合規(guī)管理的制度建設(shè)、合規(guī)審查、合規(guī)檢查與評(píng)價(jià)、重大合規(guī)事件處理、合規(guī)報(bào)告、合規(guī)考核、問題整改及隊(duì)伍建設(shè)等，確保合規(guī)管理工作有序運(yùn)轉(zhuǎn)；
（三）按照要求定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通、匯報(bào)；
（四）法律法規(guī)、公司章程規(guī)定或者董事會(huì)確定的其他合規(guī)管理職責(zé)。
第十七條  法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及規(guī)范性文件發(fā)生重大變動(dòng)的，首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)及時(shí)建議董事會(huì)或者其他高級(jí)管理人員并組織督導(dǎo)有關(guān)部門，評(píng)估變動(dòng)對(duì)合規(guī)管理的影響，提出修訂、完善機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)范的建議，督促推動(dòng)相關(guān)部門及時(shí)修訂。
第十八條  首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)組織合規(guī)管理部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略、重要內(nèi)部規(guī)范、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案、重大決策事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面合規(guī)審查意見。

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