1 銀行知識與業(yè)務(wù)
1.1 中國銀行體系概況
1.1.1 中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織
中央銀行
監(jiān)管機(jī)構(gòu)
自律組織
1.1.2 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
政策性銀行
大型商業(yè)銀行
中小商業(yè)銀行
農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)
中國郵政儲(chǔ)蓄銀行
外資銀行
非銀行金融機(jī)構(gòu)
1.2 銀行經(jīng)營環(huán)境
1.2.1 經(jīng)濟(jì)環(huán)境
宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行
經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)
經(jīng)濟(jì)全球化
1.2.2 金融環(huán)境
金融市場
金融工具
貨幣政策
1.3 銀行主要業(yè)務(wù)
1.3.1 負(fù)債業(yè)務(wù)
存款業(yè)務(wù)
借款業(yè)務(wù)
1.3.2 資產(chǎn)業(yè)務(wù)
貸款業(yè)務(wù)
債券投資業(yè)務(wù)
現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)
1.3.3 中間業(yè)務(wù)
交易業(yè)務(wù)
清算業(yè)務(wù)
支付結(jié)算業(yè)務(wù)
銀行卡業(yè)務(wù)
代理業(yè)務(wù)
托管業(yè)務(wù)
擔(dān)保業(yè)務(wù)
承諾業(yè)務(wù)
理財(cái)業(yè)務(wù)
電子銀行業(yè)務(wù)
1.4 銀行管理
1.4.1 公司治理
公司治理的主體
利益相關(guān)者
信息披露
1.4.2 資本管理
銀行資本的概念與作用
《巴塞爾新資本協(xié)議》
我國監(jiān)管資本的構(gòu)成
銀監(jiān)會(huì)的資本干預(yù)措施
提高資本充足率的方法
1.4.3 風(fēng)險(xiǎn)管理
銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類
風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程
全面風(fēng)險(xiǎn)管理
風(fēng)險(xiǎn)管理流程
1.4.4 內(nèi)部控制
內(nèi)部控制的目標(biāo)
內(nèi)部控制的原則
內(nèi)部控制的構(gòu)成要素
1.4.5 合規(guī)管理
合規(guī)管理的相關(guān)概念
合規(guī)管理的目標(biāo)
合規(guī)管理體系的基本要素
合規(guī)管理部門職責(zé)
1.4.6 金融創(chuàng)新
金融創(chuàng)新概述
金融創(chuàng)新的基本原則
金融創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)
2 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)
2.1 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
2.1.1 《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定
中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)
中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)
中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)
2.1.2 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定
2.1.3 違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任
刑事責(zé)任
行政處罰
行政處分
相關(guān)的處罰措施
2.1.4 反洗錢法律制度
洗錢概述
《中華人民共和國反洗錢法》
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任
2.2 銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定
2.2.1 存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定
存款及其辦理原則
存款業(yè)務(wù)的基本法律要求
對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序
存款利率的法律管制
存單糾紛案件的認(rèn)定與處理
存款合同
2.2.2 授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定
授信原則
授信審核
貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求
貸款合同
2.2.3 銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定
商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止
對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止
同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止
2.2.4 銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定
對同一借款人貸款的限制
對關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制
對相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制
對結(jié)算業(yè)務(wù)的限制
2.3 民商事法律基本規(guī)定
2.3.1 民事權(quán)利主體
民事權(quán)利主體的概念
自然人
法人
非法人組織
2.3.2 民事法律行為和代理
民事法律行為
代理及其種類
2.3.3 擔(dān)保法律制度
擔(dān)保法律制度概述
物權(quán)法
抵押
質(zhì)押
保證
留置
2.3.4 公司法律制度
《公司法》概述
公司設(shè)立制度
公司資本制度
公司的組織機(jī)構(gòu)
公司終止制度
2.3.5 票據(jù)法律制度
《票據(jù)法》概述
票據(jù)的功能
票據(jù)行為
票據(jù)權(quán)利
票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施
2.3.6 合同法律制度
合同的概念及特征
合同的訂立
合同的生效
合同的履行
違約責(zé)任
2.4 金融犯罪及刑事責(zé)任
2.4.1 金融犯罪概述
金融犯罪的概念
金融犯罪的種類
金融犯罪的構(gòu)成
2.4.2 破壞金融管理秩序罪
危害貨幣管理罪
破壞銀行管理罪
2.4.3 金融詐騙罪
集資詐騙罪
貸款詐騙罪
信用證詐騙罪
信用卡詐騙罪
票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪
2.4.4 銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪
職務(wù)侵占罪
挪用資金罪
非國家工作人員受賄罪
簽訂、履行合同失職被騙罪
3 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守
3.1 概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則
3.1.1 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述
3.1.1 銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則
3.2 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定
3.2.1 銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶
3.2.2 銀行業(yè)從業(yè)人員與同事
3.2.3 銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)
3.2.4 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員
3.2.5 銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者
3.3 附則
3.3.1 懲戒措施
3.3.2 解釋機(jī)構(gòu)
3.3.3 生效日期
