中國金融業(yè)已全面對外開放，順應金融全球化趨勢和金融服務的不斷創(chuàng)新，加快推進我國金融改革與發(fā)展已經(jīng)迫在眉睫；另一方面，我國國有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)額巨大和不良資產(chǎn)率較高已是不爭的事實，如何解決我國國有商業(yè)銀行存在的巨額不良資產(chǎn)問題，如何對銀行風險進行管理與合理規(guī)避，發(fā)達國家經(jīng)濟金融體制的變革與科學管理方法及其實踐值得我們認真研究和借鑒。
   澳大利亞是一個資源大國，同時是一個人口小國。一個后起的工業(yè)化國家，外貿(mào)依存度高，在世界經(jīng)濟受亞洲金融危機嚴重沖擊，由衰退中緩慢復蘇之時，澳大利亞經(jīng)濟卻連續(xù)15年持續(xù)增長，保持低通脹率和低失業(yè)率，并擁有強大的財政實力，成績?yōu)槭廊怂�矚目。澳大利亞成功實現(xiàn)經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌，金融業(yè)起到了非常重要的作用，而澳大利亞銀行業(yè)又在金融體系中占據(jù)了主導地位。目前在澳境內(nèi)由APRA監(jiān)管的有54家銀行，包括本土和外資銀行；35家人壽保險公司；133家財產(chǎn)保險公司；14家房屋互助協(xié)會；148家信用聯(lián)盟；27家友好社團；7812家養(yǎng)老基金會；332家持照監(jiān)護人，12家非營業(yè)性機構(gòu)。澳大利亞商業(yè)金融是混業(yè)經(jīng)營，商業(yè)銀行業(yè)務范圍包括存款、貸款、匯款、人壽保險、信托投資、證券承銷和交易、基金管理等幾乎覆蓋所有金融服務領域的業(yè)務。聯(lián)邦銀行、國民銀行、澳新銀行和西太銀行占澳全部存款資產(chǎn)近60％，號稱銀行業(yè)的四大支柱。    
   由澳大利亞聯(lián)邦國際合作協(xié)會精心打造的銀行風險管理與規(guī)避培訓項目將為您揭開澳大利亞銀行業(yè)的神秘面紗。

培訓項目課程內(nèi)容梗概：

澳大利亞銀行風險管理概述

• 澳大利亞金融體系概況
• 銀行資本金風險管理 
• 銀行流動性風險管理 
• 銀行信用風險管理 
• 銀行利率風險管理 
• 銀行外匯風險管理 
• 銀行內(nèi)部控制 
• 澳大利亞風險范疇與風險管理框架
• 澳大利亞風險管理信息系統(tǒng)
• 風險管理戰(zhàn)略、偏好、政策、過程與組織架構(gòu)
• 澳大利亞風險管理模式的經(jīng)驗借鑒
• 現(xiàn)代商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理
• 澳大利亞審慎監(jiān)管局對金融機構(gòu)改革的風險評估系統(tǒng)
 

澳大利亞金融體系概況

• 銀行資本金風險管理 

• 銀行流動性風險管理                                                    

• 銀行信用風險管理 

• 銀行利率風險管理 

• 銀行外匯風險管理 

• 銀行內(nèi)部控制 

• 澳大利亞風險范疇與風險管理框架

• 澳大利亞風險管理信息系統(tǒng)

• 風險管理戰(zhàn)略、偏好、政策、過程與組織架構(gòu)

• 澳大利亞風險管理模式的經(jīng)驗借鑒

• 現(xiàn)代商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理

• 澳大利亞審慎監(jiān)管局對金融機構(gòu)改革的風險評估系統(tǒng)

• 澳大利亞銀行業(yè)協(xié)會功能

• 澳大利亞社區(qū)金融服務概況

• 社區(qū)信用聯(lián)盟對我國農(nóng)村信用社改革和社區(qū)金融服務體系設計的參考

• 公司業(yè)務、信貸管理、風險部門“一放、一垂直、一集中”的管理架構(gòu)
 

澳大利亞銀行風險管理文化及理念透視

• 制度執(zhí)行的“零容忍”(zero tolerance)和行為依從制度的理念

• 風險集中管理理念

• 獨立性評價理念

• 全面風險管理理念

• 成本收益比理念

• 風險管理文化建設

澳大利亞風險管理的技術與方法

• 統(tǒng)一授信與盡職調(diào)查

• 客戶最高風險限額的確定、風險限額的調(diào)整和占用

• 客戶信用評級與貸款風險分類

• 資產(chǎn)組合管理模型、經(jīng)濟資本配置與貸款定價

• 巴塞爾新資本協(xié)議內(nèi)部評級法

• 信用風險側(cè)度方法之標準法和內(nèi)部評級法

• 風險價值法（VAR）

• 壓力測試與動態(tài)模擬

• 公司治理機制建設與風險管理效果

• 以風險為核心的績效考核以及基層業(yè)績考核指標體系的完善

• 概率和影響評級系統(tǒng)(PAIRS)

• 監(jiān)管疏漏和反應系統(tǒng)(SOARS)

• 如何用技術手段提高銀行風險預測能力

• 如何以成本收益比為核心經(jīng)營新增貸款

• 如何在貸款投放和管理過程中注意封閉風險，消除風險敞口

• 如何對貸款風險狀況進行集中評定

• 如何建立平行制約的審批機制

• 如何規(guī)范貸后管理流程

• 如何構(gòu)建獨立性的稽核評價體系

 • 如何清晰定位公司業(yè)務、信貸管理、風險部門等職責

• 如何以全面風險管理的理念再造信貸資產(chǎn)審批和管理流程

• 如何采用電子商務方式來提高生產(chǎn)率和運營效率，降低銀行風險

• 如何減少賬戶編碼錯誤

• 如何減少加載和調(diào)節(jié)數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)、手工編制報表以及對單據(jù)進行多次處理等非增值活動
 

澳大利亞銀行操作風險規(guī)避

• 存款及柜臺業(yè)務操作風險規(guī)避

• 會計業(yè)務操作風險規(guī)避

• 信貸業(yè)務操作風險規(guī)避

• 資金業(yè)務操作風險規(guī)避

• 中間業(yè)務員操作風險規(guī)避

• 計算機信息系統(tǒng)操作風險規(guī)避
 

戰(zhàn)略合作伙伴及參觀考察機構(gòu)：

• 澳大利亞聯(lián)邦銀行

• 澳大利亞財政部(ACT)

• 澳大利亞儲備銀行(RBA)

• 澳大利亞審慎監(jiān)管局(APRA)

• 澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)

• 澳大利亞金融監(jiān)管機構(gòu)理事會

• 澳大利亞交易報告和分析中心(AUSTRAC)

• 澳大利亞公司與金融服務委員會(ACFSC)

• 澳大利亞競爭和消費者委員會(ACCC)

• 澳大利亞股票交易所(ASX)

• 澳大利亞外國投資復審委員會(FIRB)

• 澳大利亞新西蘭銀行(簡稱“澳新銀行”或ANZ)

• 堪培拉社區(qū)信用聯(lián)盟(CPS)

• 澳大利亞銀行業(yè)協(xié)會(ABA)

• Westpac銀行公司

• 澳大利亞金融管理局(AOFM)